Преимущества банковского сектора заключается, прежде всего, в его исключительном положении и в уникальной возможности использовать денежные средства в виде кредитной эмиссии, а также в возможности направлять эти средства по уже имеющимся каналам кредитной системы. Банковскими инвестициями принято считать вложение средств банка в ценные бумаги на продолжительный или долгосрочный период времени с целью получения явных, либо косвенных доходов. Под явными или прямыми доходами от инвестиций принято считать прибыль в виде процентов, дивиденды и т. Косвенные доходы это укрепление и улучшение позиций банка, его имиджа и т. Выражается это в виде владения контрольным пакетом акций какой-либо организации, что, в свою очередь, даёт банку контроль над управлением этой организацией. При осуществлении инвестиционной деятельности, банк, как правило, оказывает два вида услуг: То есть выполняет функции брокера, либо дилера.

Инвестиционный банк

Особенности долгосрочных инвестиций коммерческих банков в ценные бумаги Введение к работе Рынок акций приватизированных предприятий показал себя как один из самых динамично развивавшихся сегментов фондового рынка в России. Одними из наиболее активных участников рынка ценных бумаг с самого начала его становления стали отечественные коммерческие банки, которые выступали на рынке и в качестве эмитентов акций, и в качестве инвесторов как спекулятивных, так и долгосрочных, и, наконец, в качестве институтов, выполняющих функции посредников на рынке ценных бумаг.

Основными целями деятельности коммерческих банков на рынке корпоративных ценных бумаг являются: Говоря о месте коммерческих банков на рынке ценных бумаг необходимо отметить, что в мировой практике существует две основные модели организации рынка ценных бумаг - американская и германская. В основе американской модели лежит принцип максимального ограничения универсальных банков от профессиональной деятельности на фондовом рынке. Германская же модель, напротив, предполагает, что крупнейшими участниками рынка ценных бумаг являются коммерческие банки.

Инвестиционные операции коммерческих банков с ценными бумагами: Коммерческие банки с целью расширения активных операций, расширения.

Характеристика рынка корпоративных ценных бумаг и его становление. Развитие рынка корпоративных ценных бумаг в России и его особенности. Виды инвестиционных операций коммерческого банка с корпоративными ценными бумагами. Организация работы коммерческого банка с корпоративными ценными бумагами и направления ее совершенствования.

Оценка качества корпоративных ценных бумаг коммерческим банком. Деятельность коммерческого банка по управлению риском операций с корпоративными ценными бумагами.

Заказать новую работу Оглавление Введение 2 1 Теоретические аспекты инвестиционной деятельности банков 5 1. Инвестиционная деятельность коммерческих банков — результат необходимости диверсификации производимых операций. Находясь в положении ведущих институтов сферы кредитования, коммерческие банки активно проявляют себя в инвестиционной деятельности.

Операции коммерческих банков с ценными бумагами делятся на два вида. необходимым профессиональный подбор инвестиционного портфеля.

А характеристика стационарного обслуживания Пассивные операции - операции по привлечению средств в банки, формированию ресурсов последних. Значение пассивных операций для банка велико. В условиях рыночной экономики особую важность приобретает процесс формирования банковских пассивов, оптимизацияих структуры и в связи с этим качество управления всеми источниками денежных средств, которые образуют ресурсный потенциал коммерческого банка. Очевидно, что устойчивая ресурсная база банка позволяет ему успешно проводить ссудные и иные активные операции.

Поэтому каждый коммерческий банк стремится наращивать свои ресурсы. К пассивным операциям банка относят: Все пассивные операции банка, связанные с привлечением средств, в зависимости от их экономического содержания делятся на: Ресурсы банка состоят из заемных средств и собственного капитала. Собственный капитал - это средства, принадлежащие непосредственно банку, в отличие от заемных, которые банк привлек на время. Несмотря на небольшой удельный вес, собственный капитал банка выполняет несколько жизненно важных функций.

Поэтому главной функцией акционерного капитала банка и приравненных к нему средств является защита интересов вкладчиков. Защитная функция собственного капитала означает возможность выплаты компенсации вкладчикам в случае ликвидации банка. Собственный капитал позволяет сохранять платежеспособность банка путем создания резерва активов, позволяющих банку функционировать, несмотря на угрозу появления убытков. Важно иметь в виду, что большая часть убытков банка покрывается не за счет капитала, а текущих активов.

Проблемы участия банков в инвестиционном процессе

Определения и формы инвестиционной деятельности коммерческих банков, ее цели. Рассмотрение основных проблем и перспектив развития банковского инвестирования. Обобщающие выводы инвестиционной деятельности современных банков в Российской Федерации. Инвестиционные операции банка с ценными бумагами.

Активные операции коммерческих банков — это размещение собственных Инвестиционные операции— это операции по вложению.

Экономическая сущность и классификация операций коммерческих банков с ценными бумагами В различных государствах банки имеют различную степень допуска на рынок ценных бумаг. При этом следует учитывать широкие масштабы использования банками привлеченных средств и возможные проблемы с ликвидностью. В мировой банковской практике существует два подхода к возможности сочетания традиционной банковской деятельности с деятельностью на РЦБ: Согласно первому из них коммерческие банки существенно ограничены в проведении некоторых видов профессиональной деятельности; Второй подход предполагает возможность сочетания традиционных банковских операций с широким кругом операций на рынке ценных бумаг как в рамках профессиональной, так и непрофессиональной деятельности.

При этом для снижения рискованности инвестиционных банковских операций предусматривается не прямой запрет и ограничения на их проведение, а введение системы экономических нормативов, направленной на сдерживание чрезмерных инвестиций банков. Действующее в РБ законодательство предусматривает ограничения деятельности банков как прямых инвесторов. Так, НБ РБ установлены следующие нормативы: Для Республики Беларусь характерен второй подход - банки могут совмещать обычные банковские операции с операциями на рынке ценных бумаг, осуществляя при этом как непрофессиональную, так и профессиональную деятельность Проводимые коммерческими банками операции с ценными бумагами весьма разнообразны, имеют различные цели и технику проведения.

Как участники рынка ценных бумаг коммерческие банки Республики Беларусь могут вступать в качестве: Являясь рядовым участником рынка ценных бумаг, коммерческий банк может выступать как в роли эмитента, так и инвестора. Эмитентом коммерческий банк является при выпуске собственных акций, облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов.

Ваш -адрес н.

финансы, денежное обращение и кредит Количество траниц: Теоретические основы портфельного инвестирования. Основные направления анализа качественных характеристик ценных бумаг и учет фондовых рисков.

Коммерческие банки с целью диверсификации активных операций, по экономической сущности – денежные и инвестиционные (долговые, долевые);.

Скачать Часть 1 Библиографическое описание: Инвестиционная деятельность коммерческих банков: Современные коммерческие банки выполняют широчайший спектр услуг, выступая в роли финансовых супермаркетов с целью удовлетворения самых различных потребностей для самых различных категорий своих клиентов. Большинство банков функционируют, используя универсальную стратегию развития, то есть являются участниками самых всех ключевых сегментов финансового рынка, рынка банковских услуг. При этом основными направлениями бизнеса банков, особенно крупнейших кредитных организаций системного значения, являются розничный бизнес, корпоративный бизнес и инвестиционный бизнес.

Универсализм банковского продуктового предложения и в целом банковской деятельности обусловлен множеством факторов, которые можно объединить в три основные группы: Перечисленные группы факторов коррелируют между собой и оказывают влияние практически на все важнейшие сферы банковской деятельности. Современный коммерческий банк является сложно организованной социально-экономической системой, которая постоянно расширяет свои возможности и рамки присутствия на рынке.

Не менее сложной и запутанной является и банковская терминология, представляющая собой совокупность огромного количества понятий, большинство из которых не имеют нормативно закрепленных трактовок, и, в этой связи, могут быть истолкованы по-разному, что существенно затрудняет их исследование. В значительной степени данная проблема характерна для спектра операций, услуг, сделок и соответствующих терминов и определений, связанных с инвестиционным бизнесом банков.

Современных исследователей, интересующихся проблематикой инвестиционной банковской деятельности можно разделить на две группы. Если сформулировать в общих чертах суть подхода к пониманию сущности рассматриваемого понятия каждой из этих групп, то можно заключить следующее.

Операции коммерческих банков с ценными бумагами

Поиск Инвестиционный банк Любая крупная производственная, финансовая, кредитная или брокерская компания сталкивается с проблемами размещения ценных бумаг, привлечением средств и управлением активами. Самостоятельно решить подобные вопросы бывает проблематично. И тогда они обращаются в инвестиционный банк — кредитно-финансовый институт, который специализируется на операциях на фондовых рынках.

Помимо указанных функций он оказывает консультационные, брокерские услуги, помогает в привлечении иностранного капитала, в проведении валютно-сырьевых операций, в создании аналитических финансовых отчетов. Инвестиционно-коммерческий банк Как правило, решение о том, что банк будет заниматься инвестированием, участвовать в слиянии корпораций, в исследованиях финансового рынка или в торговле акциями принимает его руководство.

Изменение операций и деятельности инвестиционных банков отразилось и Вторые – “коммерческие банки” могли заниматься выдачей кредитов и.

Скачать Часть 1 Библиографическое описание: В настоящей работе подробно рассмотрено понятие инвестиции, их классификация и формы, дано определение инвестиционным стратегиям коммерческого банка. В зарубежной практике термином"инвестиции" обозначают, как правило, средства, вложенные в ценные бумаги на длительный срок. Это является теоретическим отражением реально существующих экономических отношений, поскольку механизмы инвестирования в рыночной экономике непосредственно связаны с рынком ценных бумаг.

Инвестиционная деятельность банков рассматривается как бизнес по оказанию двух типов услуг. Одна из них — увеличение наличности путем выпуска или размещения ценных бумаг на их первичном рынке. инвестиции понимаются и как все направления размещения ресурсов коммерческого банка, и как операции по размещению денежных средств на определенный срок с целью получения дохода. В первом случае к инвестициям относят весь комплекс активных операций коммерческого банка, во втором — его срочную составляющую.

Банковские инвестиции имеют собственное экономическое содержание. Инвестиционную активность в микроэкономическом аспекте — с точки зрения банка как экономического субъекта — можно рассматривать как деятельность, в процессе которой он выступает в качестве инвестора, вкладывая свои ресурсы на срок в создание или приобретение реальных и покупку финансовых активов для извлечения прямых и косвенных доходов. Вместе с тем инвестиционная деятельность банков имеет и иной аспект, связанный с осуществлением их макроэкономической роли как финансовых посредников.

В этом качестве банки помогают удовлетворить потребность хозяйствующих субъектов в инвестициях. Спрос на них в условиях рыночной экономики возникает в денежно-кредитной форме.

Инвестиционная деятельность коммерческих банков: понятие, виды и значение

Рубцов подпись года Выпускная квалификационная работа Ягоферовой Замиры Ахатовны на тему: Основы осуществления инвестиционных операций коммерческих банков Понятие инвестиционных операций банка, подходы к определению и классификациям Правовая основа инвестиционных операций банка Риски инвестиционных операций коммерческих банков Анализ инвестиционных операций российских коммерческих банков Анализ объема и структуры инвестиционных операций коммерческих банков Анализ действующей практики управления рисками инвестиционных операций Применение методов управления рисками на примере гипотетического портфеля ценных бумаг Оценка рисков с помощью модели Применение стресс-тестирования для анализа рисков Недостатки существующих моделей к оценке рисков, перспективы использования фракталов Банки осуществляют инвестиционные операции для достижения различных целей:

Особенности инвестиционных операций банков Текст научной статьи по автора относительно инвестиционных операций коммерческих банков, Методологические аспекты сущности и рисков инвестиционного банкинга.

Санкт-Петербургский университет экономики и финансов Аннотация В статье рассматривается роль инвестиционной деятельности в повышении конкурентных преимуществ банка. - . : Экономика Библиографическая ссылка на статью: В связи с важной ролью инвестиций в осуществлении нормального общественного воспроизводства в последние годы данная проблема является одной из наиболее важных и обсуждаемых в научно — практической сфере.

Дискутируется предмет, методология и практическое использование данного термина, а также его соотношение с другими категориями, такими как прибыль, инфляция, экономическая эффективность, рынок ценных бумаг и др. Первый из них объединяет авторов, подходящих к изучению инвестиций с позиций приоритета производственной сферы. Для сторонников второго типа, напротив, исходным пунктом исследований выступает анализ рынка ссудного капитала.

Сущность инвестиционной деятельности коммерческого банка

Инвесторы классифицируются по следующим признакам рис. Основными институциональными инвесторами выступают инвестиционные компании, инвестиционные фонды и т. По целям инвестирования выделяют стратегических и портфельных инвесторов.

ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ рынке, поэтому носят название инвестиционных операций;.

В зависимости от вида операцииактивные операции кредитных организаций делятся на ссудные, расчетные, кассовые, инвестиционные и фондовые, комиссионные, гарантийные. Ссудные операции— это операции по выдаче предоставлению средств заемщику на началах срочности, возвратности и платности. Расчетные операции— это операции по осуществлению расчетов и платежей по поручению и за счет клиентов банка.

Кассовые операции— это операции по приему, обработке, хранению и выдаче наличных денежных средств. Инвестиционные операции— это операции по вложению кредитной организацией своих средств в ценные бумаги и паи небанковских структур в целях осуществления совместной коммерческой деятельности. Фондовые операции— это операции помимо инвестиционных на организованном биржевом и неорганизованном рынках, как от своего имени и за свой счет, так и по поручению клиентов и за их счет, связанные с куплей, хранением, управлением и продажей ценных бумаг.

Комиссионными операцияминазываются операции, осуществляемые коммерческими банками по поручению, от имени и за счет клиентов и приносящие доход в виде комиссионного вознаграждения. Гарантийные операции— это операции по выдаче коммерческим банком гарантии или поручительства по уплате долга клиента третьему лицу при наступлении указанных в гарантии условий и которые приносят комиссионный доход. В зависимости от степени рискованностиактивы банка делятся следующим образом: В зависимости от характера размещения средствможно выделить следующие виды вложений: По уровню доходностиактивныеоперации делятся на: По степени ликвидностиактивы банка подразделяются на:

Инвестиционная деятельность банков

Осуществляя инвестиционные операции, банки преследуют различные цели: Такая широкая деятельность банков влечет за собой увеличение рисков, которое обусловливает развитие законодательной базы в этой сфере и совершенствование системы управления рисками, что в последнее время достаточно сложно осуществимо на практике. Для определения проблем осуществления и развития инвестиционных операций, совершенствования инвестиционной деятельности субъектов финансового рынка изначально необходимо исследовать теоретическую и методологическую базу инвестиционной деятельности коммерческих банков.

Сущность КБ: современные КБ- банки, непосредственно обслуживающие своих создавать посредством кредитных, депозитных и инвестиционных операций. Виды пассивных операций российских коммерческих банков: их .

В различных государствах банки имеют различную степень допуска на рынок ценных бумаг. При этом следует учитывать широкие масштабы использования банками привлеченных средств и возможные проблемы с ликвидностью. В мировой банковской практике существует два подхода к возможности сочетания традиционной банковской деятельности с деятельностью на РЦБ: При этом для снижения рискованности инвестиционных банковских операций предусматривается не прямой запрет и ограничения на их проведение, а введение системы экономических нормативов, направленной на сдерживание чрезмерных инвестиций банков.

Действующее в Республике Беларусь законодательство предусматривает ограничения деятельности банков как прямых инвесторов. Так, Национальным банком Республики Беларусь установлены следующие нормативы: Для Республики Беларусь характерен второй подход - банки могут совмещать обычные банковские операции с операциями на рынке ценных бумаг, осуществляя при этом как непрофессиональную, так и профессиональную деятельность Проводимые коммерческими банками операции с ценными бумагами весьма разнообразны, имеют различные цели и технику проведения.

Являясь рядовым участником рынка ценных бумаг, коммерческий банк может выступать как в роли эмитента, так и инвестора. Эмитентом коммерческий банк является при выпуске собственных акций, облигаций, векселей, депозитных и сберегательных сертификатов. Выступая в роли инвестора, банк формирует свой портфель ценных бумаг.

Лекция 40: Оценка инвестиционных проектов